Digitalisation du métier de MA : optimisez votre activité avec GALIAN-SMABTP

Pour répondre aux nouvelles attentes d’une clientèle toujours plus connectée, la digitalisation est un levier incontournable pour les mandataires d’assurance. Découvrez comment GALIAN-SMABTP les accompagne pour renforcer la relation client et moderniser leurs pratiques.

Transformation digitale et assurance : quels sont les défis ?

Après la pandémie de Covid-19, les secteurs de l’immobilier et des assurances sont entrés pleinement dans l’ère de la digitalisation. Des outils et des services digitaux font depuis partie du quotidien des professionnels, transformant en profondeur leur façon de travailler.

Pour les mandataires d’assurance (MA), la transformation numérique représente de réelles opportunités, celles de :
1. Gagner en efficacité.
2. Simplifier les démarches.
3. Renforcer la relation client.
4. Optimiser la gestion interne.
5. Réduire les coûts.

Toutefois, cette digitalisation implique de nouveaux défis comme : la protection des données et la sécurité informatique, face à l’arrivée de l’IA (intelligence artificielle) et à l’augmentation des cyberattaques, la maîtrise des outils numériques et l’adaptation des compétences.

Cybersécurité et protection des données : des priorités incontournables

La dématérialisation des échanges et des documents expose les professionnels à des risques croissants : fraude au virement, fuite de données, usurpation d’identité, hameçonnage, spams, ransomware, etc. Les cyber-risques sont nombreux et de plus en plus perfectionnés !

Les mandataires d’assurance n’échappent pas à ce phénomène et doivent faire preuve de vigilance en adoptant des pratiques rigoureuses pour sécuriser les informations et données confidentielles qu’ils traitent quotidiennement.

Utilisation de mots de passe robustes, vérification des demandes sensibles, mises à jour régulière des logiciels, installation d’un antivirus… les réflexes à adopter en matière de cybersécurité sont multiples.

Digitalisation de l’assurance : quels enjeux pour les mandataires ?

La digitalisation revêt de nombreux avantages pour les mandataires d’assurance. Ils peuvent désormais :
• automatiser certaines tâches administratives,
• accélérer le traitement des demandes clients,
• simplifier la gestion des contrats,
• améliorer le suivi des dossiers,
• être plus réactifs, etc.

Ces évolutions constituent pour les mandataires d’assurance, un levier de développement commercial et de fidélisation des clients. En effet, les échanges dématérialisés, la mise à disposition d’un espace client en ligne ou les outils de gestion facilitent les interactions. Attention toutefois à conserver une approche personnalisée et à proposer un conseil adapté aux besoins de chaque client !

Digitalisation et RGPD : quels sont les enjeux réglementaires ?

La transformation numérique de l’assurance s’accompagne bien évidemment d’enjeux réglementaires, à l’image du RGPD qui impose notamment aux professionnels de sécuriser les informations collectées et de respecter les droits de leurs clients.

Depuis le 17 janvier 2025, un texte européen est entré en vigueur : le règlement DORA (Digital Operational Resilience Act) ou règlement (UE) 2022/2554, afin d’établir des règles en matière de sécurité des réseaux et des systèmes d’information pour les entités financières (banques, compagnies d’assurance et entreprises d’investissement).

Le règlement DORA impose aux professionnels concernés, notamment aux entreprises d’assurance, intermédiaires d’assurance et de réassurance, d’utiliser des outils adaptés et de veiller à mettre tout en œuvre pour protéger les données collectées. Les mandataires d’assurance doivent aussi respecter les procédures mises en place par leur mandant.

Comment GALIAN-SMABTP accompagne les mandataires d’assurance au quotidien ?

GALIAN-SMABTP, en tant qu’assureur de référence des professionnels de l’immobilier, propose un accompagnement sur mesure aux mandataires d’assurance, grâce à des outils et des services adaptés à leur activité. Cet accompagnement repose en premier lieu sur des formations dédiées pour les former à « l’immo-assurance » et leur permettre de maîtriser les spécificités de la distribution d’assurances :
1. Formation Capacité professionnelle MA.
2. Formation Connaissance des solutions d’assurance en immobilier.

GALIAN-SMABTP met aussi à la disposition des mandataires d’assurance, un espace client sur lequel ils peuvent notamment :
• visualiser les contrats et les devis,
• effectuer des relances de devis par e-mails,
• éditer une attestation, etc.

Enfin, GALIAN-SMABTP délivre une attestation de capacité professionnelle en assurance, reconnue dans le cadre de la formation continue.

En résumé

Quels sont les trois piliers de la digitalisation en assurance ?

La digitalisation en assurance s’appuie généralement sur trois piliers afin de moderniser la distribution et la gestion des contrats :
1. L’expérience client : pour simplifier les démarches.
2. L’automatisation des processus : pour améliorer l’efficacité opérationnelle.
3. L’analyse des données : pour mieux comprendre les besoins des assurés.

Quels sont les types de digitalisation en assurance ?

Dans le secteur de l’assurance, la digitalisation amène les entreprises à repenser la relation client (espace client en ligne, chatbots, etc.), la distribution numérique (devis et souscription en ligne via la signature électronique) ou encore l’automatisation des opérations (gestion des contrats et des sinistres). Pour les mandataires d’assurance, cette transformation numérique et ces outils facilitent le suivi des clients, fluidifient les démarches et permettent de consacrer plus de temps au conseil.